解讀:最高法關于辦理財產保全案件若干問題的規定(上)

發布日期:2016-11-10    【字號:  
文 |  劉秋蘇

簡介:江蘇法德永衡律師事務所高級顧問、中國法學會會員、南京審計大學兼職法學教授、勞動法專家、中國農工民主黨黨員。1997年畢業于中國人民大學,在中級和基層法院近20年間處理過各類糾紛案件,曾獲二等功一次,文章在人民日報、法學雜志等發表,積累了豐富的辦案實踐經驗和法律風險控制經驗。創辦的微信公眾號“勞動法行天下”(fxtxlqs)有1萬余人關注。擅長領域:勞動人事、公司事務、法律顧問。

2016年10月17日,最高人民法院召開審判委員會全體會議,審議并原則通過《最高人民法院關于辦理財產保全案件若干問題的規定》。
解讀:注意“原則通過”的字眼。也就是說,最高人民法院審判委員會委員的意見并非鐵桶一塊。本規定只是原則通過,每一個條款,僅代表著大多數審判委員會委員的意見,但并非沒有分歧,應該是存在很多分歧,甚至個別情況有截然相反的意見。但既然制定,就按照這個規定執行。
 
為規范人民法院辦理財產保全案件,依法保護當事人、利害關系人的合法權益,根據《中華人民共和國民事訴訟法》等法律規定,結合審判、執行實踐,制定本規定。
解讀:俗話說,缺什么補什么。一項文件的出臺,解決的必然是存在問題最大的。執行難,多年來一直是困擾人民法院的大問題和頑癥。怎么解決呢?審判中間如果實行財產保全的話,基本上不會產生執行的問題,更不會存在執行難了。所以說尤其要加強訴訟財產保全。從源頭上減少進入執行程序的案件數量,緩解這一難題。
本規定共二十二條,可總結為六方面內容。
第一條至第四條:財產保全如何啟動和實施?
第五條至第九條:如何提供擔保?
(本文解讀至第九條。重點條文:第三條確定了財產保全的裁定和實施部門;第五條確定了擔保數額的比例;第八條法院可以接受保險公司的保單;第九條無需擔保的情形。)
第十條至第十四條:被保全財產在哪里?
第十五條至第十七條:多個保全申請及續保。
第十八條至第二十一條:首封、輪封、異議等。
第二十二條:本規定生效時間。


第一條    當事人、利害關系人申請財產保全,應當向人民法院遞交申請書。申請書應當載明下列事項:
(一)申請保全人的身份證明、送達地址、聯系方式;
(二)申請財產保全的事實與理由;
(三)爭議標的或者請求事項;
(四)具體明確的被保全財產;
(五)保全擔保財產證明或者資信證明,或者不需要提供保全擔保的理由;
(六)其他需要記明的事項。
解讀:保全申請書,應該怎么寫才是規范的?在以往的司法實踐中,格式都是豐富多彩的,沒有一個統一的格式。本條就規范了申請書的寫法。
財產保全啟動可以依當事人、利害關系人申請,也可以依法院職權。如果是依申請,申請書應寫明本條中所列明的前五點事項。依所處階段的不同,財產保全可分為三種:訴前保全、訴訟保全、執行保全。注意兩點:關于(四)和(五),應當是本司法解釋的核心,即財產保全最基本的核心:一個是財產在哪里?一個是如何提供擔保。
 
第二條    當事人在仲裁過程中申請財產保全的,申請書應當通過仲裁機構提出。仲裁機構收到申請書后,應當及時提交人民法院,并附仲裁案件受理通知書、委托保全函等相關材料。人民法院作出保全裁定或駁回申請的,應當及時通知仲裁機構。
解讀:財產保全一直是仲裁機構的痛點。為什么那么說呢?因為當事人申請之后,仲裁機構自身不能對財產進行保全,只能通過人民法院進行財產保全。而當仲裁機構向人民法院提交相關材料之后,人民法院往往不予辦理。人民法院對仲裁階段的財產保全,應該由哪個部門進行保全?存在著很大的分歧,是審判庭,還是執行局?本條的缺陷是,仍然沒有明確,尤其是人民法院的哪個部門作裁定?
拋開所謂的南海仲裁不談,我們經常遇到的仲裁應該分兩類。一類是商事仲裁,一類是勞動人事仲裁。其中,勞動人事仲裁對于人民法院來說,數量是較多的。在絕大多數情況下,對于勞動者申請仲裁的時候提出財產保全的,勞動人事仲裁委的普遍做法往往是對案件不予受理(意味著程序上已經前置),然后立即讓勞動者到人民法院起訴,請求人民法院對財產進行保全。今后會不會好一些?真的不好說。
 
第三條    人民法院依申請或依職權進行財產保全的,由人民法院審判部門作出裁定后,移送執行部門實施。
解讀:本條應該注意三點。
第一點,財產保全分兩類,一類是當事人提出申請,一類是人民法院依照職權進行。
第二點,財產保全應該由審判部門作出裁定。
第三點,財產保全由執行部門實施。
前兩點,應該沒有什么意義,和以前是一樣的。關鍵是第三點。在人民法院的實踐中,以前往往是審判部門作出裁定,審判部門實施,很少有執行部門去實施的。本司法解釋實施之后,以后財產保全的執行就規范明確了。
 
第四條   人民法院接受財產保全申請后,對情況緊急的,必須在四十八小時內作出裁定;裁定采取保全措施的,應當立即開始執行。對非緊急情況的,應當在接受申請后5日內作出裁定;需要提供擔保的,應當在提供擔保后5日內作出裁定;裁定采取保全措施的,應當在5日內執行。
解讀:本條主要規定了人民法院作出裁定和采取保全措施的時間。分為情況緊急的和情況不緊急的。《中華人民共和國民事訴訟法》第一百條第三款規定:“人民法院接受申請后,對情況緊急的,必須在四十八小時內作出裁定;裁定采取保全措施的,應當立即開始執行。”該款規定了在情況緊急情況下訴訟保全的時限,而未規定在非緊急情況下的訴訟保全時限,本條對此進行了補充。《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零一條第二款規定:“人民法院接受申請后,必須在四十八小時內作出裁定;裁定采取保全措施的,應當立即開始執行。”該款規定了訴前保全的時限。也就是說,訴前保全都是四十八小時內。
另外注意,需要提供擔保的,回應了本規定第一條第五項,也就是說,大多數情況下,申請人需要提供財產保全的,以需要提供財產保全為原則,以不需要提供財產保全為例外。
 
第五條    人民法院依照民事訴訟法第一百條、第一百零一條規定責令當事人、利害關系人提供擔保的,應當根據案件的具體情況,按照下列標準,確定擔保數額:
(一)保全銀行賬戶資金的,不超過被保全資金的30%;
(二)保全土地、房屋等不動產的,不超過被保全土地、房屋等不動產同期市場交易價格的30%;
(三)保全車輛、機器設備等動產的,不超過被保全車輛、機器設備等動產查封期間的折舊費用;
(四)保全非上市公司股權或投資權益的,不超過被保全股權或投資權益出資金額或者轉讓金額的30%;
(五)保全古玩、字畫、知識產權等其他財產的,不超過被保全財產市值估價的30%。
財產保全期間,申請保全人提供的擔保不足以賠償可能給被保全人造成的損失的,人民法院應當責令其追加擔保;拒不追加的,裁定解除保全。
解讀:申請人申請財產保全后,怎么提供擔保?按照什么標準確定擔保數額?各地人民法院在司法實踐中的要求很不相同。譬如,有的法院要求申請人提供全額資金擔保,你申請保全5萬塊錢的財產,你就要提供5萬元現金。有的是用房產證來擔保,還有的用駕駛證、行車證、股票、期權等等,總之五花八門,琳瑯滿目。也有不少法院按照保全財產標的的比例,即非全額擔保。譬如說財產標的的80%,財產標的的50%,財產標的的30%等等。看本條第一款規定,除了保全車輛、機器設備等動產之外,其他的保全基本上是不超過被保全財產的30%,這有利于解決保全難。關于古玩、字畫、知識產權等其他財產,被保全財產市值估價是一個難點。
本條第二款,存在的情形不多,看條文即可明白意思,不再贅述。
 
第六條    保全上市公司股票、債券的,申請保全人應當提供與該股票、債券市場交易價格相當的財產擔保。
被保全的上市公司股票、債券需要及時交易處置的,人民法院應當允許被保全人交易處置,并保全其變價款。但股權、債券作為爭議標的的除外。
解讀:第五條第一款規定了保全非上市公司股權或投資權益的按照什么標準確定擔保數額。本條則規定了保全上市公司股票、債券的情形,這種情況下是全額資金擔保。同樣是保全股權,為什么本條的要求高呢?因為上市公司的股票價值不穩定,價格波動大。但我認為,保全上市公司的股票全額擔保似乎也沒有必要,因為股票的價值基本上不會到零,也就是說即使股票連續幾個跌停后,也會存在較大的價值。而且即使幾個跌停板之后,上市公司往往會停牌,采取一定措施。股票的價值在復市后,大多還會回升。所以我覺得,按照50%-70%的比例提供擔保,足矣。
 
第七條    他人為申請保全人提供財產擔保的,應當向人民法院出具擔保書。擔保書應當載明擔保人、擔保方式、擔保財產、擔保范圍、擔保物的價值、擔保責任的承擔等內容,并附相關證明材料。
他人為申請保全人提供保證擔保的,應當向人民法院提交公民的身份證明、法人或其他組織營業執照、法定代表人或主要負責人身份證明、組織機構代碼、財產或財務狀況等證明文件。公司法人作為第三人提供保證擔保的,還應當提供公司章程及公司股東會或者董事會同意提供擔保的決議文件。
保全擔保應當符合物權法、擔保法、公司法等有關法律的規定,不符合規定的,人民法院應當裁定駁回申請。
解讀:本條規定了他人為申請保全人提供財產擔保的時候應該做哪些事兒。注意,他人不僅僅是指人哦!它包括公民、法人、或者其他組織,也就是說,擔保分為財產擔保和保證擔保。本條特別強調了公司法人作為第三人提供保證擔保,還應當提供哪些文件。而這些文件,在《中華人民共和國公司法》中已經明確規定,本條進行了重申。
那么,不妨看一下《中華人民共和國公司法》第十六條的規定:
公司向其他企業投資或者為他人提供擔保,依照公司章程的規定,由董事會或者股東會、股東大會決議;公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數額有限額規定的,不得超過規定的限額。
公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的,必須經股東會或者股東大會決議。
前款規定的股東或者受前款規定的實際控制人支配的股東,不得參加前款規定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權的過半數通過。
 
第八條    申請保全人可以與保險公司訂立訴訟保全責任險合同,作為保全擔保。
訴訟保全責任險合同的保險利益應當確保保險事故發生時被保全人所遭受的損失得到賠償。
解讀:人民法院對是否接受保險公司的保單?司法實踐中,一些法院是允許的,但也有很多法院是不允許的。本條就解決了這一問題,回答是:YES!本條的明確,有利于申請保全人的利益。
 
第九條  具有下列情形之一的,人民法院可以不要求申請保全人提供擔保:
(一)在工傷賠償、交通事故人身損害賠償訴訟中申請財產保全的;
(二)商業銀行、保險公司等金融機構申請財產保全的。
(三)案件事實清楚,權利義務關系明確,不及時采取保全措施可能造成嚴重后果的。
追索贍養費、扶養費、撫育費、撫恤金、醫療費用、勞動報酬的,可以直接申請人民法院先予執行。
解讀:本條是關于無需提供擔保的三種情形,以及追索哪一種費用時可以直接申請人民法院先予執行。
《最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋》第一百五十二條規定:人民法院依照民事訴訟法第一百條、第一百零一條規定,在采取訴前保全、訴訟保全措施時,責令利害關系人或者當事人提供擔保的,應當書面通知。
利害關系人申請訴前保全的,應當提供擔保。申請訴前財產保全的,應當提供相當于請求保全數額的擔保;情況特殊的,人民法院可以酌情處理。申請訴前行為保全的,擔保的數額由人民法院根據案件的具體情況決定。
在訴訟中,人民法院依申請或者依職權采取保全措施的,應當根據案件的具體情況,決定當事人是否應當提供擔保以及擔保的數額。
本條第二款所規定的三種無需擔保的情形,應理解為僅適用于訴訟中的保全,即是對《最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋》第一百五十二條第三款的擴展。
無需提供擔保的三種情形。第一類是弱勢群體,生活比較困難,一般情況下勝訴率較大。第二類是財力雄厚的金融機構,即使申請錯誤造成被申請人的損失,也不怕你跑掉,萬一賠償有保障。第三類是申請人的勝訴基本上是杠杠的,所以也沒必要非要提供擔保。將來的司法實踐中,我判斷第二類應該是最可能被法院允許無需提供擔保的,而適用第三類的情況肯定是最少的,因為在有的情況下,表面上看起來原告勝訴,但是不經過審理,結果還真的不可預料,法官一般不愿意冒這個險,基本上還是會讓申請人提供擔保的。 
本條第二款是《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零六條的重復,無新意。第一百零六條規定:人民法院對下列案件,根據當事人的申請,可以裁定先予執行:(一)追索贍養費、扶養費、撫育費、撫恤金、醫療費用的;(二)追索勞動報酬的;(三)因情況緊急需要先予執行的。此外,第一百零七條規定:人民法院裁定先予執行的,應當符合下列條件:(一)當事人之間權利義務關系明確,不先予執行將嚴重影響申請人的生活或者生產經營的;(二)被申請人有履行能力。人民法院可以責令申請人提供擔保,申請人不提供擔保的,駁回申請。申請人敗訴的,應當賠償被申請人因先予執行遭受的財產損失。
(本文解讀至第九條,從第十條到結束的條文招錄附后,待下次解讀)


第十條   當事人、利害關系人申請財產保全,應當向人民法院提供明確、具體的被保全財產。當事人、利害關系人申請訴訟保全時,確因客觀原因不能提供明確、具體被保全財產的,人民法院可以酌情裁定采取保全措施。 
第十一條   訴訟保全裁定未指明具體的保全財產的,在該裁定執行過程中,申請保全人可以書面申請人民法院查詢被保全人的財產。
申請保全人應當在申請書中寫明被保全人的基本情況,以及請求查詢的財產數額和范圍等事項。
申請保全人提出查詢申請的,已建立網絡執行查控系統的人民法院可以在請求保全的數額范圍內,查詢被保全人的財產。 
第十二條  人民法院查詢發現可供保全財產的,應當立即采取查封、扣押、凍結措施。查詢發現的財產有存款、動產、股權、不動產等多種類型的,應當優先保全存款等方便變現處置的財產。 
第十三條  人民法院對查詢的被保全人財產情況,應當依法保密,除根據申請保全人的保全請求應當采取查封、扣押、凍結措施的財產外,不得向申請保全人泄露被保全人其他財產信息,也不得在訴訟保全、強制執行之外使用相關信息。 
第十四條  申請保全人通過虛假訴訟等方式惡意獲取信息,侵害被保全人合法權益的,應當承擔賠償責任。對有上述妨害民事訴訟行為的申請保全人,人民法院可以依照民事訴訟法第一百一十一條的規定依法追究責任。
第十五條  人民法院在財產保全中采取查封、扣押、凍結措施時,需要有關單位協助辦理登記手續的,有關單位應當在保全裁定書和協助通知書送達當日辦理登記手續;有多個保全裁定書和協助通知書的應當按照送達的時間先后辦理凍結手續,不能確定當日送達先后時間的,視為相同順位的保全措施。

第十六條  財產保全裁定執行中,人民法院發現據以執行的裁定書內容與實際情況不符的,應當予以撤銷或糾正。
第十七條  申請保全人申請續行保全的,應當在保全措施期限屆滿15日前向原作出財產保全裁定的人民法院提出申請。逾期申請或者不申請的,自行承擔不能續行保全的法律后果。 
第十八條  有下列情形之一的,首先采取保全措施的法院應當將保全財產移交已進入執行程序的另案輪候查封法院執行:
(一)首先采取保全措施法院消極執行,超過三個月未對保全財產采取變價處分措施的;
(二)債權人無正當理由,超過三個月未申請人民法院強制執行的。 
第十九條 對符合本規定第十八條規定的案件,首先采取保全措施法院未主動移送的,另案輪候查封法院可以要求其移送。兩地法院就移送保全財產發生爭議的,可以逐級報請共同的上級法院指定該財產的執行法院。
共同的上級法院可以根據保全財產的所在地、種類及各債權數額與保全財產價值之間的關系等案件具體情況,指定執行法院并限期處分保全財產。
第二十條  申請保全人對駁回申請保全裁定不服的,可以自裁定送達之日起五日內向作出裁定的人民法院申請復議一次。人民法院應當自收到復議申請后十日內審查。理由成立的,裁定撤銷或改正并采取保全措施;理由不成立的,裁定駁回復議申請。 
第二十一條  利害關系人認為保全裁定實施過程中的執行行為違法提出異議的,人民法院應當依照民事訴訟法第二百二十五條規定審查處理。
利害關系人對保全裁定不服,基于實體權利對保全財產提出足以排除查封、扣押、凍結異議的,人民法院應當依照民事訴訟法第二百二十七條規定進行審查處理。
第二十二條  本規定自公布之日起施行。本規定施行前發布的司法解釋與本規定不一致的,以本規定為準。法律和司法解釋另有特別規定的,適用其規定。

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